Questa iniziativa riguarda i rapporti fra intermediari (banche, società di intermediazione mobiliare, società di gestione del risparmio ecc.) e risparmiatori nella prestazione dei servizi di investimento.
L’iniziativa è stata realizzata in concomitanza con l’operatività delle disposizioni attuative della direttiva MiFid, che ha apportato importanti cambiamenti nella materia dei servizi di investimento e dei mercati.
Cuore dell’iniziativa sono le regole che tutelano i risparmiatori, prevedendo obblighi a carico degli intermediari e disciplinando i conflitti di interesse e gli incentivi per gli intermediari. E’ necessario infatti che i risparmiatori conoscano i loro diritti e gli strumenti per soddisfarli, ma devono anche assumere un atteggiamento più consapevole e propositivo,
instaurando un rapporto costruttivo con l’intermediario evitando, però, di delegargli completamente le decisioni in merito ai propri investimenti.
La seconda parte dell’iniziativa è dedicata alla descrizione dei singoli servizi di investimento.
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