Rapporto 2019 sulle scelte di investimento delle famiglie italiane

 

RAPPORTO 2019

Il V Rapporto CONSOB sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane si articola in più sezioni. La prima sezione illustra i macro-trend di ricchezza e risparmio delle famiglie; la seconda delinea le caratteristiche socio demografiche e attitudini individuali del campione; la terza esplora competenze finanziarie e attitudine verso il rischio dei decisori finanziari; la quarta sezione è dedicata alle abitudini di financial control (pianificazione finanziaria, gestione del budget familiare, indebitamento e risparmio); la quinta indaga le scelte d'investimento più diffuse e la domanda di consulenza finanziaria da parte degli individui intervistati. Il Focus del Rapporto 2019 è dedicato agli investimenti sostenibili e socialmente responsabili.

Nel 2018 la ricchezza finanziaria delle famiglie italiane è diminuita, mentre il tasso di risparmio è lievemente cresciuto.    ... leggi di più
 
I cambiamenti demografici e la trasformazione digitale vedono l'Italia in una posizione di svantaggio rispetto ai Paesi europei.    ... leggi di più
 
Secondo l'Osservatorio CONSOB per il 2019, i decisori finanziari condividono le proprie scelte in oltre l'80% dei casi, sono prevalentemente avversi al rischio e alle perdite e si riconoscono capacità elevate nella gestione delle finanze personali in più del 40% dei casi.    ... leggi di più
 
Rimangono molto contenute le conoscenze delle nozioni finanziarie più semplici, le abilità di calcolo e...    ... leggi di più
 
... le conoscenze dei prodotti finanziari più noti.    ... leggi di più
 
L'educazione finanziaria ricevuta in famiglia si associa a comportamenti economico-finanziari corretti.    ... leggi di più
 
La pianificazione finanziaria è ancora poco diffusa: gli obiettivi di spesa vengono identificati in modo sequenziale uno per volta e la motivazione al risparmio prevalente è quella precauzionale.    ... leggi di più
 
Il 30% delle famiglie italiane dichiara di possedere almeno un'attività finanziaria, rappresentata da fondi comuni e titoli di Stato italiani, rispettivamente nel 26% e nel 18% dei casi.    ... leggi di più
 
La maggior parte degli intervistati prende le decisioni di investimento in autonomia o con il supporto di famigliari e conoscenti.    ... leggi di più
 
Gli investitori assegnano un ruolo chiave alle competenze del consulente sia nella fase di avvio sia nel corso della relazione. La maggior parte degli investitori tende a seguire sempre il consiglio ricevuto. Nel caso in cui il consiglio non fosse compreso, tuttavia, la maggioranza degli intervistati cercherebbe di approfondire rivolgendosi anzitutto allo stesso consulente.    ... leggi di più
 
FOCUS: Gli investimenti sostenibili e socialmente responsabili sono ancora poco conosciuti dagli investitori italiani che dichiarano di avere prodotti SRI nel proprio portafoglio solo nel 5% dei casi.     ... leggi di più
 
L'interesse potenziale negli SRI sfiora il 40% del campione, nella maggior parte dei casi attento ai profili finanziari dell'investimento. Per contro, la mancanza di interesse viene ricondotta alla carenza di risparmi da investire, al fatto di non aver mai ricevuto proposte d'investimento riferite a prodotti SRI o alla diffidenza nei confronti di questi prodotti.    ... leggi di più
 

Il Report è stato curato da:
Nadia Linciano (coordinatrice) - CONSOB, Divisione Studi, Ufficio Studi Economici (n.linciano@consob.it)
Daniela Costa - CONSOB, Divisione Studi, Ufficio Studi Economici (d.costa@consob.it)
Monica Gentile - CONSOB, Divisione Studi, Ufficio Studi Economici (m.gentile@consob.it)
Paola Soccorso - CONSOB, Divisione Studi, Ufficio Studi Economici (p.soccorso@consob.it)

Le opinioni espresse nel Report sono personali degli autori e non impegnano in alcun modo la Consob. Nel citare i contenuti del rapporto, non è pertanto corretto attribuirli alla Consob o ai suoi Vertici.

 

Report 2019 [formato PDF]

 

ISSN 2465-1974 [online]