Le notizie della settimana:
Comunicazioni Consob a tutela dei risparmiatori
Modifiche al Regolamento Intermediari: documento di consultazione
Esma, open hearing sulla Consultazione relativa alle Linee Guida su alcuni aspetti dei requisiti di idoneità MiFID II
Comunicazioni a tutela dei risparmiatori di altre Autorità di vigilanza

Le decisioni della Commissione assunte nel corso della settimana
Le determinazioni dirigenziali assunte nel corso della settimana

- LE NOTIZIE DELLA SETTIMANA -

Consob ha ordinato l’oscuramento di 6 nuovi siti web che offrono abusivamente servizi finanziari.

L’Autorità si è avvalsa dei poteri derivanti dal “decreto crescita” (legge n. 58 del 28 giugno 2019, articolo 36, comma 2-terdecies), in base ai quali Consob può ordinare ai fornitori di servizi di connettività internet di inibire l’accesso dall’Italia ai siti web tramite cui vengono offerti servizi finanziari senza la dovuta autorizzazione.

Di seguito i siti per i quali la Consob ha disposto l’oscuramento:

• Tetris Group Ltd (siti internet https://clydetrade.pro, https://clydetrade.co, https://sierrainvest.pro e https://battletrade.co);
• Cryptopay Limited (sito internet https://cryptopro-24.com e relativa pagina https://client.cryptopro-24.com);
• Felicity Group Ltd (sito internet https://luxinvestment.co/e relativa pagina https://webtrader.luxinvestment.co).

Sale, così, a 634 il numero dei siti complessivamente oscurati dalla Consob a partire da luglio 2019, da quando l’Autorità è stata dotata del potere di ordinare l’oscuramento dei siti web degli intermediari finanziari abusivi.

I provvedimenti adottati dalla Consob sono consultabili sul sito www.consob.it.

Sono in corso le attività di oscuramento dei siti da parte dei fornitori di connettività a internet che operano sul territorio italiano. Per motivi tecnici l’oscuramento effettivo potrà richiedere alcuni giorni.

La Consob richiama l’attenzione dei risparmiatori sull’importanza di usare la massima diligenza al fine di effettuare in piena consapevolezza le scelte di investimento, adottando comportamenti di comune buon senso, imprescindibili per salvaguardare il proprio risparmio: tra questi, la verifica preventiva, per i siti che offrono servizi finanziari, che l’operatore tramite cui si investe sia autorizzato e, per le offerte di prodotti finanziari, che sia stato pubblicato il prospetto informativo.

A tal fine Consob ricorda che sul sito www.consob.it è presente in homepage la sezione “Occhio alle truffe!”, dove sono disponibili informazioni utili a mettere in guardia l’investitore contro le iniziative finanziarie abusive.

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Consob ha avviato una pubblica consultazione sulle proposte di modifica al Regolamento n. 20307 del 15 febbraio 2018, concernente la disciplina degli intermediari ("Regolamento Intermediari"), ai fini dell'adeguamento dell'ordinamento domestico ai seguenti atti europei:

• direttiva (Ue) 2021/338 che, nell'ambito del Capital Markets Recovery Package, modifica MiFID II in materia di investor protection;
• atti delegati di implementazione delle normative MiFID II, UCITS e IDD in tema di finanza sostenibile;
• direttiva (Ue) 2019/2034 che modifica MiFID II per quanto concerne la prestazione dei servizi di investimento da parte delle imprese non Ue su esclusiva iniziativa dei clienti.

Per quanto riguarda le modifiche regolamentari in recepimento della direttiva (Ue) 2021/338, gli interventi riguardano la Parte II del Libro III del Regolamento Intermediari in relazione alle seguenti discipline:

• trasparenza dei costi e degli oneri connessi agli strumenti finanziari e ai servizi di investimento;
• valutazione di adeguatezza nella prestazione dei servizi di consulenza e di gestione di portafogli, con specifico riferimento all'analisi costi-benefici delle operazioni di switch;
• disciplina dei rendiconti;
• normativa applicabile alle controparti qualificate.

Con riferimento alle modifiche regolamentari in materia di finanza sostenibile:

• la disciplina in tema di product governance applicabile alla prestazione dei servizi di investimento è stata adeguata alle novità recate dalla direttiva delegata (Ue) 2021/1269;
• la disciplina sui conflitti di interesse e sugli obblighi di diligenza cui i gestori sono tenuti nella prestazione dell'attività di gestione collettiva del risparmio è stata adeguata agli atti delegati di implementazione delle normative UCITS e AIFMD;
• la disciplina sulla distribuzione dei prodotti di investimento assicurativi (IBIP) è stata allineata alle modifiche di matrice MiFID II, tenuto conto anche di quanto previsto dal regolamento delegato (Ue) 2021/1257.

Per quanto concerne il recepimento della direttiva (Ue) 2019/2034, le modifiche apportate al Regolamento Intermediari incidono sulla disciplina riguardante la prestazione dei servizi e delle attività di investimento a seguito dell'iniziativa esclusiva dei clienti (c.d. reverse solicitation) da parte delle imprese non Ue diverse dalle banche.

Sono state inoltre sottoposte a consultazione le modifiche concernenti:

• i requisiti di conoscenza e competenza del personale degli intermediari;
• la disciplina sull'albo e sull'attività dei consulenti finanziari;
• il procedimento di estensione dell'autorizzazione delle Sim allo svolgimento dei servizi di investimento, la gestione dell'albo previsto dall'articolo 20 del Tuf, nonché l'operatività transfrontaliera delle Sim.

Le osservazioni al documento di consultazione dovranno pervenire alla Consob entro il 19 marzo 2022 online, per il tramite del Sipe (Sistema Integrato per l'Esterno). Il documento di consultazione è disponibile sul sito Consob www.consob.it.

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L’Esma, Autorità di regolamentazione dei mercati mobiliari dell’Unione europea (Ue) organizza il prossimo 18 marzo, dalle 10.00 alle 12.00 un'”audizione aperta” (open hearing) sul proprio documento di consultazione con la bozza di revisione delle Linee guida su alcuni aspetti dei requisiti di idoneità della MiFID II.

Gli esiti dell’audizione verranno inclusi nella relazione finale e nelle linee guida.

Obiettivo del documento e dell'audizione è raccogliere significative opinioni e informazioni qualitative e quantitative sugli argomenti oggetto della consultazione, che si concluderà il 27 aprile 2022.

Potranno partecipare i principali soggetti coinvolti nella consultazione: investitori e organizzazioni dei consumatori; imprese di investimento e istituti di credito che forniscono consulenza in materia di investimenti o servizi di gestione discrezionale di portafogli; società di gestione di oicvm e gestori esterni di fondi di investimento alternativi (Aifm) qualora prestino servizi di investimento di consulenza in materia di investimenti o gestione di portafogli individuali; altre associazioni di categoria comunque interessate.

L’audizione mira a raccogliere pareri e suggerimenti sui principali emendamenti introdotti nelle linee guida in materia di sostenibilità, in particolare relativamente ai seguenti aspetti:

• la raccolta di informazioni presso i clienti sulle preferenze di sostenibilità (informazioni raccolte dalle imprese presso i clienti sulle loro preferenze in relazione ai diversi tipi di prodotti di investimento sostenibili e sulla misura in cui desiderano investire in questi prodotti);
• la valutazione delle preferenze di sostenibilità (dopo l’individuazione dei gamma di prodotti idonei per il cliente, in accordo con i criteri MiFID II, l’impresa deve identificare il/i prodotto/i in grado di soddisfare le preferenze di sostenibilità del cliente;
• i requisiti organizzativi (la necessità di fornire al personale un’adeguata formazione sui temi della sostenibilità e di tenere registrazioni appropriate delle preferenze di sostenibilità del cliente e di eventuali aggiornamenti delle preferenze stesse).

Le iscrizioni all’evento si chiuderanno il 14 marzo alle 23:59. I dettagli per la connessione verranno inviati successivamente ai soggetti registrati.

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Le Autorità di vigilanza di Regno Unito (Financial Conduct Authority - Fca), Hong Kong (Securities and Futures Commission - Sfc), Malta (Malta Financial Services Authority - Mfsa), Svizzera (Swiss Financial Market Supervisory Authority - Finma), Ontario (Ontario Securities Commission - Osc), Irlanda (Central Bank of Ireland - Cbi), Paesi Bassi (The Dutch Authority for the Financial Markets, The Netherlands - Afm) e Spagna (Comisión Nacional del Mercado de Valores - Cnmv) segnalano le società e i siti web che stanno offrendo servizi di investimento, finanziari, bancari e assicurativi senza le previste autorizzazioni.

Segnalate dalla Financial Conduct Authority (Fca) - Regno Unito:

• Goldship Limited (https://goldshipfx.com);
• Vitalfxoption (www.vitalfxoption.net);
• Valens Fx (www.valensfx.com, www.valensfx.co.uk);
• Passive Crypto Trade (www.passivecryptotrade.com);
• Pingocryptos (www.pingocryptos.com);
• Sureexpressfx247 (www.sureexpressfx247.com);
• Sanderfx (www.sanderfx.com);
• Octa Investment (www.octafxinvestment.com, www.octainvestment.com);
• Fx Master Trader (https://fxmastertrader.com);
• Fx Bit-incom (https://fxbit-incom.com);
• Fx Base (https://fxbase.net);
• Fxchain Ltd (https://fxchain.info);
• Fxgolden (https://fxgolden.net);
• Forex Gold Analysis (https://forexgoldanalysis.com);
• Earning More Crypto Ltd (https://earningmorecrypto.com);
• Elite Crypto Fx (https://elitecryptotr.com);
• Forexmindset247 (https://forexmindset247.com);
• Vitalfxoption (www.vitalfxoption.net);
• Topfx Experts (https://topfxexperts.com);
• Stock Forex Option Trade Ltd (https://stockfxoptiontrade.com);
• Coin Plus Fx Llc (https://coinplusfx.com);
• Summitfxt (https://www.summitfxt.com);
• Activeprofx (https://activeprofx.com);
• Forex24xchange (https://forex24xchange.com)
• Reliablecryptos (https://reliablecryptos.online);
• Allianz Investments / The Allianz Group / Allianz Assurance Company (www.allianz-investments.com), clone di società autorizzata;
• Profitfx Trades (https://profitfxtrades.net);
• Bitcoinminingfxtrading (https://bitcoinminingfxtrading.com);
• Cryptonary Option Fx (https://cryptonaryoption.com);
• Apexfxtraders.com (https://apexfxtraders.com);
• Worldlink Fx Trade (https://worldlinkfxtrade.com);
• Fx Swiss Ltd (https://optionfxtraders.com);
• Crypto Digital Trades (https://cryptodigitaltrades.com);
• Pacific Financial Services (www.pacificfinancialsvcs.com);
• Fxtradersempire (https://fxtradersempire.com);
• Bernd Franz Frohler (www.berndfranzfrohler.com), già segnalata dalla Jersey Financial Services Commission - Jfsc (Jersey), vedi "Consob Informa" n. 36/2021 del 18 ottobre 2021;
• Rich Fielder (https://www.richfielder.com), sito internet già segnalato dalla Swiss Financial Market Supervisory Authority - Finma (Svizzera), vedi “Consob Informa" n. 43/2021 del 6 dicembre 2021 e dalla Financial Market Autority - Fma (Austria), vedi "Consob Informa" n. 42/2021 del 29 novembre 2021;
• Cryptocurrencyindextrade (https://cryptocurrencyindextrade.com);
• Coingateforextrade (https://coingateforextrade.com);
• Cryptocurrency-Trade (https://cryptocurrency-trade.pro);
• Crypto Coin Trader (https://cryptocointraderr.com);
• Alt Prime Fx (https://altprimefx.com);
• Walterfxoptiontrade (https://walterfxoptiontrade.com);
• Trust Fx Trading (https://trustfxtrading.com);
• Truva Fx (www.truvafx.com);
• Trade Penny Fx (https://tradepennyfx.com);
• Uk Green Bond Rates (www.ukgreenbonds.com);
• Prestigefxsignalstrading (https://prestigefxsignalstrading.com);
• Legalfxtrade (https://legalfxtrade.com);
• Premium Crypto Ltd (https://premiumcryptoltd.com);
• Avasecure Fxtrade (www.avasecurefxtrade.com);
• Peakforextrading (https://peakforextrading.com);
• Imperial Finance Fx (http://imperialfinancefx.com);
• Only 100 Forex (https://only100forex.com);
• Coinlib Fx (https://coinlibfx.com);
• Volex Fx Global (https://volexfxglobal.com).

Segnalate dalla Securitiesand Futures Commission (Sfc) - Hong Kong:

• Ih Global Markets Limited (www.ihglobalfx.com), clone di società autorizzata;
• St Andrews Group (www.standrews-group.com);
• Huixing Group Limited (www.huixingtradingfx.com), clone di società autorizzata;

Segnalate dalla Malta Financial Services Authority (Mfsa) - Malta:

• Fnamix Finances (https://fnamixsarlservc.com);
• Lor Service Libre;
• Tms Europe China (http://www.tmseuropechina.com/index.asp.), clone di società autorizzata, già segnalata dalla stessa Autorità di vigilanza di Malta, vedi "Consob Informa" n. 36/2019 del 21 ottobre 2019;
• Admiral Capital Trade (https://www.admiralcapitaltrade.com);
• Alpha Capital Trade (Cyprus) Limited (www.alphacapitaltrade.com);
• Alpha Global Limited (https://alphaglobal-limited.com/index.php), clone di società autorizzata;
• Cc Funds Capital (Malta) Limited (https://ccfundscapital.ltd/), clone di società autorizzata;
• Adonis Investment Limited (https://adonisinvestmentlimited.com), clone di società autorizzata;
• 247Bitcoin Trade Online (https://247bitcointradeonline.com/);
• PGB Limited (https://pgblimlted.com), clone di società autorizzata;
• Doxxon Finance (https://doxxonfinance.com), clone di società autorizzata;
• Fxcityindex (https://www.fxcityindex.com), già segnalata dalla Fca (Regno Unito), vedi "Consob Informa" n. 1/2022 del 17 gennaio 2022;
• Bristol Trading Limited (www.bristoltradinglimited.com);
• Tier1fx (https://www.tierl-fx.com/index.php), clone di società autorizzata;
• Kintaro Capital Investment (https://kintarocapitalinvestment.com), clone di società autorizzata;

L'Mfsa avvisa, inoltre, gli operatori del mercato e il pubblico dei risparmiatori dell’esistenza di schemi fraudolenti o truffe finanziarie che potrebbero essere attuate traendo vantaggio dall'epidemia di Covid-19 con l'obiettivo di appropriarsi indebitamente di fondi e/o ottenere informazioni sensibili e dati personali. Tali schemi fraudolenti o truffe finanziarie possono includere consulenze in relazione a investimenti nello sviluppo di cure, richieste di donazioni, polizze assicurative mediche e sanitarie in relazione al Covid-19, offerte di vendita di forniture, utilizzo di siti web, falsi/phishing e/o e-mail con contenuto dannoso. L'Mfsa desidera ricordare ai consumatori di servizi finanziari di non effettuare alcuna transazione di servizi finanziari a meno che non abbiano accertato che l'entità con cui viene effettuata la transazione è autorizzata a fornire tali servizi dall'Mfsa o da un'altra Autorità di vigilanza e regolamentazione dei servizi finanziari. Un elenco delle società autorizzate dall'Mfsa può essere visualizzato sul sito web ufficiale dell'Mfsa.

Segnalata dalla Swiss Financial Market Supervisory Authority (Finma) - Svizzera:

• Swissunions (www.swissunions.com).

Segnalate dalla Ontario Securities Commission (Osc) - Ontario:

• Gold Booker Inc (https://goldbooker.io);
• Stearn House Trading (https://stearnhouse.com),

Segnalate dalla Central Bank of Ireland (Cbi):

• Abbey Wealth / Abbey Global Investments (www.abbeywealth.eu), clone di società autorizzata;
• Verge Capital Limited (www.vergecapitallimited.co.uk, www.vergecapitallimiteduk.com), clone di società autorizzata.

Segnalata dalla The Dutch Authority for the Financial Markets, The Netherlands (Afm) - Paesi Bassi:

• Wilmer-Gibson Company.

Segnalate dalla Comisión Nacional del Mercado de Valores (Cnmv) - Spagna:

• Topcapital24 / Axis Solutions Ltd (https://topcapital24.com);
• Conseil-Ate-Europe (www.conseil-ate-europe.com), clone di società autorizzata;
• Bitcoin Code (https://bestinvestmentoffer.com/bitcoin-code-crypto-robots?country=ES&language=es&currency=EUR), clone di società autorizzata;
• Cointrade / Twingle Consulting Ltd (https://cointrade.cc);
• Conseils-Ate-Europe, clone di società autorizzata;
• International Markets Management Ltd (https://igctrades.com/es);
• https://intraders.com/es;
• Mbitrading Ltd / Mb Investment Trading Pty Ltd / Mbitrading.Com (https://mbitrading.com);
• https://profitmarketscfd.com, già oggetto di delibera Consob n. 22110 del 9 dicembre 2021. Successivamente l’Autorità avvalendosi dei poteri derivanti dal “decreto crescita” (legge n. 58 del 28 giugno 2019, articolo 36, comma 2-terdecies), ha ordinato ai fornitori di servizi di connettività ad internet di inibire l’accesso dall’Italia al sito web www. profitmarketscfd.com e relativa pagina https://webtrader.profitmarketscfd.com.

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• Autorizzazione di IW Private Investments Sim Spa all’esercizio dei servizi di investimento di cui all’articolo 1, comma 5, lettere c-bis) ed f) del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 ed iscrizione della stessa società nell’albo delle Sim (delibera n. 22099 del 1 dicembre 2021).

• Ordine, ai sensi dell’articolo 7-octies, lettera b), del d.lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998 Testo unico della finanza - Tuf di porre termine alla violazione dell’articolo 18 del medesimo Tuf, posta in essere da:
  • Tetris Group Ltd tramite i siti internet https://clydetrade.pro, https://clydetrade.co, https://sierrainvest.pro e https://battletrade.co (delibera n. 22211 del 16 febbraio 2022);
  • Cryptopay Limited tramite il sito internet https://cryptopro-24.com e relativa pagina https://client.cryptopro-24.com (delibera n. 22210 del 16 febbraio 2022);
  • Felicity Group Ltd tramite il sito internet https://luxinvestment.co/ e relativa pagina https://webtrader.luxinvestment.co (delibera n. 22209 del 16 febbraio 2022).

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• Il Responsabile della Divisione Corporate Governance della Consob, sulla base delle previsioni dell’articolo 147-ter del d.lgs. n. 58/1998 (Testo unico della finanza - Tuf) e degli articoli 144-ter e seguenti del Regolamento Emittenti, ha determinato la quota minima di partecipazione per la presentazione delle liste dei candidati per l’elezione degli organi di amministrazione e controllo della società Ovs Spa. Fatta salva l’eventuale minor quota prevista dallo statuto della società, la soglia è stata individuata al 2,5%. Il testo integrale della determinazione dirigenziale (n. 62 del 17 febbraio 2022) è disponibile sul sito internet www.consob.it, corredata dalla tabella con l’indicazione dei criteri utilizzati per la determinazione della quota di partecipazione.

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