Delibera n. 18150

Sospensione cautelare, per un periodo di sessanta giorni, del sig. Ferdinando De Martino dall'esercizio dell'attività di promotore finanziario

LA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA

VISTA la legge del 7 giugno 1974, n. 216, come successivamente modificata ed integrata;

VISTO il decreto legislativo del 24 febbraio 1998, n. 58, come successivamente modificato ed integrato;

VISTO il regolamento adottato con propria delibera n. 16190 del 29 ottobre 2007;

VISTA la propria delibera n. 16737 del 18 dicembre 2008;

VISTA la delibera dellOrganismo per la tenuta dellAlbo dei promotori finanziari n. 1 del 14 gennaio 2009;

VISTA la propria delibera n. 6728 del 22 dicembre 1992, recante, tra l'altro, l'iscrizione all'Albo unico dei promotori finanziari del sig. Ferdinando De Martino, nato a Napoli il 16 aprile 1966 ed ivi residente OMISSIS, il quale ha operato per conto di ZetaSim S.p.A. (ora Zurich Investments Sim S.p.A.) dal 22 dicembre 1992 al 5 febbraio 1996, per conto di Ing Sviluppo Investimenti Sim S.p.A. (ora Sviluppo Investimenti Sim S.p.A.) dal 6 febbraio 1996 al 23 marzo 1997, per conto di Ina Sim S.p.A. dal 24 marzo 1997 al 31 dicembre 2002, ed, infine, per conto di Banca Generali S.p.A. dal 1° gennaio 2003 al 1° luglio 2011, data in cui la suddetta Banca ha comunicato la revoca, per giusta causa, del mandato di agenzia al medesimo promotore;

PREMESSO che, dal reclamo del 16 giugno 2011 presentato dalla sig.ra OMISSIS a Banca Generali S.p.A. – inviato per conoscenza alla Consob (prot./RM 11055591 del 20 giugno 2011) - e dagli esiti delle verifiche compiute dalla suddetta Banca – comunicati alla Consob con note del 13 luglio 2011 (prot./MI 11062883 del 14 luglio 2011), del 5 agosto 2011 (prot./MI 11070760 del 9 agosto 2011), del 14 settembre 2011 (prot./MI 11077982 del 15 settembre 2011), del 28 novembre 2011 (prot./MI 11095609 del 30 novembre 2011) ed, infine del 24 gennaio 2012 (prot./MI 12005711 del 25 gennaio 2012) – sono emerse gravi irregolarità poste in essere dal sig. De Martino nello svolgimento dellattività di promotore finanziario a danno di taluni clienti;

PREMESSO che, più in particolare, allo stato attuale delle verifiche compiute da Banca Generali S.p.A. – avviate a seguito del sopra citato reclamo della sig.ra OMISSIS - è emerso che il sig. De Martino avrebbe acceso, in modo arbitrario e illegittimo, rapporti cointestati tra clienti non in relazione tra di loro, avrebbe effettuato abusivamente operazioni di prelievo dai rapporti di alcuni clienti, mediante disinvestimenti finanziari, bonifici e giroconti bancari, a favore di rapporti intestati alla propria OMISSIS, sig.ra OMISSIS OMISSIS, o ad altri clienti, infine, avrebbe eseguito versamenti di assegni di pertinenza di alcuni clienti sui conti correnti intestati ad altri clienti;

PREMESSO che, relativamente alla sig.ra OMISSIS, la cliente, con il sopra indicato reclamo del 16 giugno 2011 e con la successiva nota del 4 novembre 2011, ha segnalato a Banca Generali S.p.A. presunti fatti appropriativi posti in essere dal promotore De Martino a suo danno per un ammanco complessivo di circa 175.000,00 euro. Più in particolare la sig.ra OMISSIS ha riscontrato sui propri rapporti, in essere presso Banca Generali S.p.A., numerose operazioni, disposte a sua insaputa dal promotore De Martino, nel periodo compreso tra il 2003 ed il 2011, riguardanti bonifici o giroconti bancari a favore di altri clienti sconosciuti alla sig.ra OMISSIS ed operazioni di investimento finanziario mai autorizzate;

PREMESSO che, più in dettaglio, a titolo esemplificativo, si fa riferimento alle operazioni riportate nellelenco allegato (cfr. all. n. 1 che costituisce parte integrante della presente delibera, OMISSATO come segue), per le quali la cliente OMISSIS ha espressamente disconosciuto la firma apposta a sua nome sulle relative disposizioni;

PREMESSO che, dagli accertamenti condotti da Banca Generali S.p.A. in merito al reclamo della sig.ra OMISSIS, è emerso, altresì, che il promotore avrebbe sottoscritto abusivamente a nome della predetta cliente, in data 15 novembre 2004, il contratto dinvestimento, denominato "OMISSIS", per un valore di euro 115.000,00; detto contratto risulta cointestato alla cliente e al sig. OMISSIS, altro cliente seguito dal De Martino e persona sconosciuta alla sig.ra OMISSIS;

PREMESSO che, in merito a questultima circostanza, dalle successive verifiche della Banca, è emerso che il promotore De Martino avrebbe acceso ulteriori n. 7 rapporti cointestati al suddetto OMISSIS ed ad altri clienti non in relazione tra di loro. Più precisamente, Banca Generali S.p.A. ha riscontrato i seguenti anomali rapporti cointestati:

• CDG: OMISSIS;
• CDG: OMISSIS;
• CDG: OMISSIS;
• CDG: OMISSIS;
• CDG: OMISSIS;
• CDG: OMISSIS;

PREMESSO che, in esito alle sopra indicate verifiche, Banca Generali S.p.A. ha incontrato, in data 29 giugno 2011, il sig. De Martino presso lUfficio dei promotori finanziari di Napoli, il quale avrebbe dichiarato "di aver commesso una serie di irregolarità su diversi clienti con lobiettivo di rifondere altri clienti di perdite accumulate negli anni successivi al 2001". Banca Generali S.p.A. ha riferito, altresì, che il sig. De Martino avrebbe specificato i seguenti clienti coinvolti e, per ciascuno di essi, sommariamente gli importi che sarebbero stati distratti:

• "OMISSIS: € 115.000,00;
• OMISSIS: € 80.000,00;
• OMISSIS: € 120.000,00;
• OMISSIS: € 103.000,00;
• OMISSIS: € 60.000,00;
• OMISSIS: € 200.000,00;
• OMISSIS: € 15.000,00;
• OMISSIS: € 6.000,00;
• OMISSIS: € 150.000,00;
• OMISSIS: € 100.000,00;
• OMISSIS: € 350.000,00;
• OMISSIS: € 40.000,00;
• OMISSIS: € 5.000,00;
• OMISSIS: N.D.;
• OMISSIS: N.D.;
• OMISSIS: N.D.;
• OMISSIS: N.D.;
• OMISSIS: N.D.";

PREMESSO che, più precisamente, alla luce di quanto complessivamente riscontrato da Banca Generali S.p.A., si fa riferimento alle seguenti operazioni disposte abusivamente dal sig. De Martino a carico dei clienti di seguito riportati:

1. OMISSIS:

2. OMISSIS:

3. OMISSIS

4. OMISSIS

5. OMISSIS

6. OMISSIS

7. OMISSIS

8. OMISSIS

9. OMISSIS

10. OMISSIS

11. OMISSIS

12. OMISSIS

PREMESSO, altresì, che Banca Generali S.p.A. ha segnalato ulteriori n. 33 operazioni, disposte indebitamente dal promotore De Martino, tra il 17 aprile 2007 ed il 23 maggio 2011, riguardanti assegni bancari tratti su conti correnti intestati a taluni clienti e versati su conti correnti di altri clienti non in relazione tra di loro, per un valore complessivo di circa 70.000,00 euro. Segnatamente, si fa riferimento alle operazioni descritte nellelenco allegato (cfr. all. n. 2 che costituisce parte integrante della presente delibera OMISSATO come segue);

PREMESSO che, con specifico riferimento a dette operazioni di trasferimento di disponibilità a mezzo assegni, Banca Generali S.p.A. ha fornito alla Consob copia della relativa documentazione bancaria, tra cui copia delle distinte di versamento controfirmate dal promotore De Martino e da questi consegnate presso la succursale bancaria per la successiva esecuzione;

PREMESSO che, più in particolare, dal sopra citato elenco di operazioni, risultano ben n. 13 operazioni di versamento di assegni bancari del valore complessivo di euro 38.950, tratti da conti correnti di Banca Generali S.p.A. intestati, rispettivamente, ai clienti sigg.ri OMISSIS, OMISSIS, OMISSIS, OMISSIS, a favore del conto corrente n. OMISSIS, acceso presso la stessa Banca e cointestato alla sopra citata sig. OMISSIS OMISSIS del promotore De Martino, ed alla sig.ra OMISSIS, OMISSIS. Più in particolare, si fa riferimento alle operazioni di cui ai punti 3), 4), 6), 9), 11), 13), 17), 18), 20), 21), 23), 27) e 29) dellallegato elenco (cfr. all. n. 2 che costituisce parte integrante della presente delibera OMISSATO come segue);

PREMESSO, infine, che dagli accertamenti condotti da Banca Generali S.p.A., è risultato che il sig. OMISSIS, altro cliente seguito dal De Martino, avrebbe dichiarato di avere disposto n. 8 bonifici bancari, tra il 2008 ed il 2010, dietro indicazione del suddetto promotore, per un valore complessivo di circa euro 81.000,00, in addebito al proprio conto corrente aperto presso Banca Generali ed a favore di altri clienti della stessa Banca, a lui sconosciuti. A tal riguardo, il sig. OMISSIS ha riferito che il promotore De Martino, a fronte di tali bonifici, avrebbe corrisposto al cliente somme a titolo di interessi;

RITENUTI pertanto sussistenti, a carico del promotore De Martino ed in considerazione di quanto sopra rappresentato, elementi che facciano presumere il perfezionamento delle seguenti fattispecie:

- acquisizione della disponibilità di somme di denaro di pertinenza della clientela sopra menzionata, anche mediante distrazione a favore di terzi, per un importo complessivo pari a circa 600.000,00 euro;

- confusione e commistione tra il patrimonio dei clienti;

- comunicazione e trasmissione agli investitori di informazioni e documenti non rispondenti al vero;

- esecuzione di operazioni non autorizzate;

- contraffazione della firma dei clienti sulla modulistica contrattuale;

- accettazione dagli investitori di mezzi di pagamento con caratteristiche difformi da quelle ivi prescritte;

CONSIDERATO che i comportamenti del sig. Ferdinando De Martino, come sopra rappresentati, integrano ipotesi di violazione delle seguenti disposizioni del regolamento Consob n. 16190, adottato con delibera del 29 ottobre 2007 (già regolamento n. 11522 del 1° luglio 1998):

I) art. 107, comma 1 (già art. 93, comma 1) per aver:

- acquisito la disponibilità di somme di danaro di pertinenza della clientela, anche mediante distrazione a favore di terzi;

- generato confusione e commistione tra il patrimonio dei clienti;

- eseguito operazioni non autorizzate dai clienti;

- comunicato o trasmesso agli investitori informazioni e documenti non rispondenti al vero;

- contraffatto la firma dei clienti sulla modulistica contrattuale;

II) art. 108, comma 5, (già art. 94, comma 6) per aver accettato dagli investitori mezzi di pagamento con caratteristiche difformi da quelle ivi prescritte;

TENUTO CONTO che, ai sensi dellart. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob, in caso di necessità ed urgenza, può disporre in via cautelare la sospensione del promotore finanziario dallesercizio dellattività per un periodo massimo di sessanta giorni, qualora sussistano "(...) elementi che facciano presumere lesistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob;

RITENUTO che la documentazione agli atti della Consob e, segnatamente, i reclami presentati dalla sig.ra OMISSIS, anche per il tramite dellintermediario, nonché le risultanze delle verifiche di Banca Generali S.p.A., riguardanti, peraltro, le dichiarazioni di ammissione del medesimo promotore De Martino, consentono di ritenere provata, ai sensi di quanto previsto dallart. 55, comma 1, del d.lgs. n. 58/1998, la sussistenza dei presupposti ivi previsti;

TENUTO CONTO che, ai sensi dellart. 111, comma 1, del regolamento adottato con delibera Consob n. 16190 del 29 ottobre 2007, ai fini delleventuale adozione dei provvedimenti cautelari di cui allarticolo 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob valuta la gravità degli elementi di cui dispone dando rilievo, in particolare, alle violazioni di disposizioni per le quali è prevista la sanzione della radiazione dallAlbo, alle modalità di attuazione della condotta illecita ed alla reiterazione della violazione;

RITENUTO che i comportamenti innanzi descritti sono tali da compromettere laffidabilità del sig. Ferdinando De Martino nei confronti dei risparmiatori nonché nei confronti dei potenziali investitori;

CONSIDERATO, in particolare, che le condotte sopra indicate, in ragione della loro gravità, della reiterazione e delle modalità fraudolente con cui sono state realizzate dal sig. Ferdinando De Martino (indebiti prelievi, firme false, operazioni non autorizzate, documenti contraffatti) del numero di clienti coinvolti e dellentità dei danni cagionati sono sanzionabili con la radiazione dall'Albo;

RITENUTA la necessità e lurgenza, per la tutela degli investitori, anche potenziali, di sospendere in via cautelare il sig. Ferdinando De Martino dallesercizio dellattività di promotore finanziario;

CONSIDERATO che, per quanto sopra rappresentato e motivato, la documentazione agli atti di questa Commissione, come oggetto di valutazione nella presente sede cautelare, contenga elementi tali da suffragare lesistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob e che, pertanto, sussistono i presupposti per ladozione del provvedimento di sospensione, in via cautelare, del sig. Ferdinando De Martino dallesercizio dellattività di promotore finanziario, per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dellart. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998 e dellart. 111, comma 1, del Regolamento Consob n. 16190 del 29 ottobre 2007;

D E L I B E R A:

Il sig. Ferdinando De Martino, nato a Napoli il 16 aprile 1966 ed ivi residente in OMISSIS è sospeso in via cautelare dall'esercizio dell'attività di promotore finanziario per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dellart. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, decorrenti dalla data di ricevimento della presente delibera.

La presente delibera verrà portata a conoscenza dell'interessato e pubblicata nel Bollettino della Consob.

Avverso il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale Amministrativo Regionale del Lazio entro sessanta giorni dalla data di comunicazione.

Milano, 20 marzo 2012

p. IL PRESIDENTE
Vittorio Conti

Allegato 1

Allegato 2