Delibera n. 21822

Ordine, ai sensi dell'art. 7-octies, comma 1, lett. b), del D. lgs. n. 58/1998 ("Tuf") di porre termine alla violazione dell'art. 18 del Tuf posta in essere tramite il sito internet www.finlay.capital e i domini https://finlay.cc e https://webtrader.finlay.cc

LA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA

VISTA la legge n. 216 del 7 giugno 1974 e le successive modifiche e integrazioni;

VISTO il decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998 ("Tuf") e le successive modifiche e integrazioni;

RILEVATO che dalle verifiche svolte sul web è emerso che:

i. mediante il sito internet www.finlay.capital - risultato attivo e disponibile in lingua italiana – viene prospettata al potenziale investitore la possibilità di negoziare sul mercato forex e fare trading su CFD aventi come sottostante indici, commodities e azioni tramite la piattaforma Metatrader 4;

ii. nel sito sono disponibili sei tipologie di conto denominate, a seconda del deposito minimo richiesto e dei benefit prospettati "Test", "Standard", "Trader", "Premium", "Gold" e "VIP";

iii. per l'effettuazione delle operazioni di trading è necessaria la registrazione al sito tramite procedura online mediante la quale si accede all'area riservata dove è possibile creare un conto di trading effettuare depositi sul conto di trading e selezionare il collegamento "WEBTRADER", attraverso cui si viene reindirizzati alla piattaforma di trading ospitata sull'ulteriore dominio https://webtrader.finlay.cc.

iv. la pagina https://webtrader.finlay.cc è correlata anche al dominio https://finlay.cc, disponibile in versione italiana, che risulta essere una pagina di login in cui inserire le credenziali per l'accesso all'area riservata e alla suddetta piattaforma di trading;

v. quanto alla riconducibilità, in calce alle pagine del sito www.finlay.capital è indicata la società Widdershins Group Ltd con sede nel Commonwealth of Dominica;

vi. all'interno del sito, nella pagina dei contatti è, inoltre, indicato un indirizzo di posta elettronica specificamente dedicato agli utenti italiani (compliance.it@finlay.capital);

CONSIDERATO che l'attività svolta tramite i domini www.finlay.capital, https://finlay.cc e relativa pagina https://webtrader.finlay.cc è riconducibile alla prestazione di servizi di investimento, di cui all'art. 1, comma 5, del Tuf, in quanto è offerta ai clienti la possibilità di aprire un conto di trading sul quale è possibile impartire ordini di acquisto e/o vendita aventi ad oggetto strumenti finanziari;

CONSIDERATO che la sopra descritta operatività, svolta tramite i citati domini è tutt'ora in corso di svolgimento nonché rivolta al pubblico degli investitori italiani in quanto i domini www.finlay.capital, https://finlay.cc e https://webtrader.finlay.cc sono risultati consultabili in lingua italiana ed è stata riferita attività di sollecitazione all'investimento mediante tecniche di comunicazione a distanza nei confronti dei risparmiatori italiani. Inoltre all'interno del sito www.finlay.capital è indicato un indirizzo di posta elettronica specificamente dedicato agli utenti italiani;

CONSIDERATO che la Widdershins Group Ltd menzionata nel sito internet www.finlay.capital, a cui si ritiene siano riconducibili anche gli ulteriori domini, non è autorizzata alla prestazione di servizi di investimento nei confronti del pubblico italiano in quanto non risulta iscritta nell'albo tenuto dalla Consob ai sensi dell'art. 20 del Tuf;

VISTO che la prestazione di attività e servizi di investimento è riservata ai soggetti abilitati di cui all'art. 18, comma 1, del Tuf ai sensi del quale "L'esercizio professionale nei confronti del pubblico dei servizi e delle attività di investimento è riservato alle Sim, alle imprese di investimento UE, alle banche italiane, alle banche UE e alle imprese di paesi terzi";

RITENUTO, quindi, che l'operatività in esame si configura quale esercizio professionale verso il pubblico italiano di servizi di investimento in violazione dell'art. 18, comma 1, del Tuf;

VISTO che, secondo quanto previsto dall'art. 7-octies, lett. b), del Tuf - titolato "Poteri di contrasto all'abusivismo" - la Consob "può nei confronti di chiunque offre o svolge servizi o attività di investimento tramite la rete internet senza esservi abilitato ai sensi del presente decreto: […] b) ordinare di porre termine alla violazione";

RITENUTO, pertanto, necessario provvedere immediatamente all'adozione della presente delibera dal momento che, alla luce di quanto sopra rilevato e considerato, sussistono motivate ragioni di urgenza;

D E L I B E R A:

Si ordina di porre termine alla violazione dell'art. 18 del D. Lgs. n. 58/98 posta in essere tramite il sito internet www.finlay.capital e i domini https://finlay.cc e https://webtrader.finlay.cc consistente nell'offerta e nello svolgimento nei confronti del pubblico italiano dei servizi e delle attività di investimento.

La presente delibera verrà portata a conoscenza degli interessati e pubblicata nel Bollettino della Consob.

Avverso il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale Amministrativo Regionale del Lazio entro 60 giorni dalla data di comunicazione.

28 aprile 2021

IL PRESIDENTE
Paolo Savona