Delibera n. 20120

Sospensione cautelare, per un periodo di sessanta giorni, del sig. Giovanni Meinardi dall'esercizio dell'attività di consulente finanziario

LA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETA' E LA BORSA

VISTA la legge del 7 giugno 1974, n. 216, come successivamente modificata ed integrata;

VISTO il decreto legislativo del 24 febbraio 1998, n. 58, come successivamente modificato ed integrato;

VISTA la propria delibera n. 11504 del 23 giugno 1998;

VISTO il regolamento adottato con propria delibera n. 16190 del 29 ottobre 2007;

VISTA la propria delibera n. 16737 del 18 dicembre 2008;

VISTA la delibera dell'Organismo per la tenuta dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari n. 1 del 14 gennaio 2009;

VISTA la propria delibera n. 5844 del 18 dicembre 1991 recante l'iscrizione all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari del sig. Giovanni Meinardi, nato il 16 maggio 1956 a Torrazza Piemonte (TO) e […omissis …];

PREMESSO che, con note datate 10 febbraio 2017 (prot. n. 0019882/17), 13 febbraio 2017 (prot. n. 0020127/17), 20 febbraio 2017 (prot. n. 0023277/17), 3 aprile 2017 (prot. 0043166/17) e 7 aprile 2017 (prot. n. 0045878/17), Banca Mediolanum S.p.A. ha segnalato gravi irregolarità ascrivibili all'operato del sig. Giovanni Meinardi, emerse nel corso di una verifica sulla posizione della sig.ra […omissis …], cliente assegnata al sig. Meinardi;

PREMESSO che dalle analisi effettuate da Banca Mediolanum S.p.A. è emerso che il sig. Meinardi avrebbe acquisito, mediante distrazione, somme di pertinenza dei clienti al medesimo assegnati, "tramite l'incasso di assegni tratti dai clienti su banche terze, senza alcuna indicazione del beneficiario, successivamente incassati dall'ex agente su un proprio conto corrente presso Cariparma Crédit Agricole (filiale Chivasso)";

PREMESSO che il sig. Meinardi è stato convocato presso la sede di Banca Mediolanum S.p.A. in data 14 febbraio 2017 e che, in tale occasione, ha indicato "circa n. 30 soggetti, tra clienti ed ex clienti, potenzialmente oggetto da parte sua di distrazioni di denaro";

PREMESSO che, con riferimento alla sig.ra […omissis …], Banca Mediolanum S.p.A. ha rilevato che l'anomalia nella posizione della cliente ha riguardato una missiva falsa datata 6 dicembre 2016 che riportava investimenti per 74.001,12 euro in relazione a prodotti denominati "Di Più Strategy n. 5678932" rivelatisi, a seguito di verifiche, inesistenti;

PREMESSO che, come riportato nella nota di aggiornamento di Banca Mediolanum S.p.A. del 3 aprile 2017, il sig. Meinardi ha ricevuto da alcuni clienti somme di denaro tramite assegni bancari emessi dai medesimi clienti, senza l'indicazione del nome del beneficiario, allo scopo di destinare tali importi a investimenti in prodotti finanziari. Tali investimenti in realtà non sono mai stati realizzati in quanto gli assegni sono risultati incassati dallo stesso Meinardi ed inoltre, al fine di occultare tale operatività illecita, il sig. Meinardi ha prodotto falsa rendicontazione costituita da contratti, moduli di versamento aggiuntivo, attestazioni di pagamento premi e copie di assegni che sarebbero state consegnate brevi manu dal sig. Meinardi ai clienti. Nella sottostante Tabella 1 (contenuta nella citata nota del 3 aprile 2017) si riporta il nominativo dei clienti ed il valore indicato sulla falsa rendicontazione esibita dai medesimi:

Tabella 1 – Sintesi delle posizioni dei soggetti che hanno lamentato anomalie

PREMESSO che, in alcuni casi, per i clienti che necessitavano di liquidità per esigenze personali, il sig. Meinardi ha richiesto presso la propria banca – nella maggior parte dei casi Cariparma - assegni circolari non trasferibili intestati ai clienti che, una volta emessi, il consulente provvedeva a consegnare ai diretti beneficiari, per un importo complessivo di circa un milione di euro. In particolare, sulla base degli incontri effettuati da Banca Mediolanum S.p.A. con i clienti sopra riportati, svoltisi nel corso del mese di marzo 2017, è emerso che i clienti:

- hanno dichiarato di non trovare corrispondenza tra la posizione investimenti Mediolanum presentata dalla Banca nel corso dell'incontro e la documentazione in possesso dei medesimi;

- erano convinti di avere investimenti in essere presso Banca Mediolanum per un controvalore non corrispondente a quello effettivo;

- hanno effettuato versamenti di assegni bancari o di denaro contante al sig. Meinardi.

Di seguito si sintetizzano le posizioni dei clienti e le anomalie rilevate:

Tabella 2 – Sintesi delle anomalie riscontrate da Banca Mediolanum nel corso degli incontri con i clienti nel mese di marzo 2017

RITENUTI pertanto esistenti, a carico del consulente finanziario sig. Giovanni Meinardi, in considerazione di quanto sopra rappresentato, elementi che fanno presumere il perfezionamento delle seguenti fattispecie:

- acquisizione, mediante distrazione, della disponibilità di somme di pertinenza della clientela;

- perfezionamento di operazioni non autorizzate dalla clientela e omissione di operazioni di investimento;

- comunicazione di informazioni non rispondenti al vero;

- ricezione di modulistica prefirmata in bianco;

- accettazione di mezzi di pagamento con caratteristiche difformi da quelle prescritte;

CONSIDERATO che i comportamenti del consulente finanziario sig. Meinardi, come sopra rappresentati, integrano ipotesi di violazione dei seguenti articoli del regolamento Consob n. 16190 del 29 ottobre 2007:

- art. 107, comma 1, per aver:

- acquisito, mediante distrazione, disponibilità di somme di pertinenza della clientela;

- perfezionato operazioni non autorizzate dalla clientela e omesso di trasmettere operazioni di investimento;

- comunicato informazioni non rispondenti al vero;

- ricevuto modulistica prefirmata in bianco;

- art. 108, comma 5, per aver:

- accettato mezzi di pagamento con caratteristiche difformi da quelle prescritte;

CONSIDERATO che, ai sensi dell'art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob, in caso di necessità ed urgenza, può disporre in via cautelare la sospensione del consulente finanziario dall'esercizio dell'attività per un periodo massimo di sessanta giorni, qualora sussistano elementi che facciano presumere l'esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob;

CONSIDERATO che, ai sensi dell'art. 111, comma 1, del regolamento adottato con delibera Consob n. 16190 del 29 ottobre 2007, ai fini dell'eventuale adozione dei provvedimenti cautelari di cui all'articolo 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob valuta la gravità degli elementi di cui dispone dando rilievo, in particolare, alle violazioni di disposizioni per le quali è prevista la sanzione della radiazione dall'Albo, alle modalità di attuazione della condotta illecita ed alla reiterazione della violazione;

CONSIDERATO che i comportamenti innanzi descritti sono tali da compromettere l'affidabilità del consulente nei confronti dei risparmiatori;

CONSIDERATO, in particolare, che le condotte sopra indicate, in ragione della loro gravità, dell'entità dei danni cagionati, della continuazione, delle modalità fraudolente con cui sono state realizzate dal consulente finanziario sig. Giovanni Meinardi, sono sanzionabili con la radiazione dall'Albo;

RITENUTA la necessità e l'urgenza, per la tutela degli investitori, anche potenziali, di sospendere in via cautelare il sig. Giovanni Meinardi dall'attività di consulente finanziario;

RITENUTO che, per quanto sopra rappresentato e motivato, la documentazione agli atti di questa Commissione, come oggetto di valutazione nella presente sede cautelare, contenga elementi tali da suffragare l'esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob e che, pertanto, sussistano i presupposti per l'adozione del provvedimento di sospensione, in via cautelare, del medesimo sig. Meinardi dall'esercizio dell'attività di consulente finanziario, per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dell'art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998;

D E L I B E R A:

Il sig. Giovanni Meinardi, nato il 16 maggio 1956 a Torrazza Piemonte (TO) e […omissis…], è sospeso in via cautelare dall'esercizio dell'attività di consulente finanziario per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dell'art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, decorrenti dalla data di ricevimento della presente delibera.

La presente delibera verrà portata a conoscenza dell'interessato e pubblicata nel Bollettino della Consob.

Avverso il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale Amministrativo Regionale del Lazio entro sessanta giorni dalla data di comunicazione.

20 settembre 2017

IL PRESIDENTE
Giuseppe Vegas