Pubblicazioni

Bollettino


Delibera n. 22457

Ordine, ai sensi dell'art. 7-octies, comma 1, lett. b), del d.lgs. n. 58/1998 ("TUF") di porre termine alla violazione dell'art. 18 del TUF posta in essere tramite il sito internet www.investunionltd.io e la relativa pagina https://client.investunionltd.io

LA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA

VISTA la legge n. 216 del 7 giugno 1974 e le successive modifiche e integrazioni;

VISTO il decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998 ("TUF") e le successive modifiche e integrazioni;

RILEVATO che dalle verifiche svolte nel web è emerso che:

i. mediante il sito www.investunionltd.io – risultato attivo e consultabile in lingua italiana – viene offerta al potenziale investitore la possibilità di effettuare operazioni di trading, anche in modalità automatizzata, su CFD aventi come sottostanti valute, criptovalute, azioni, indici e materie prime;

ii. per poter effettuare le operazioni di trading sono richieste la registrazione – mediante compilazione del modulo raggiungibile all'indirizzo https://client.investunionltd.io – e l'apertura di un conto sul quale depositare una provvista di denaro. In particolare, vengono offerte tre tipologie di conto denominate, a seconda dei benefit associati, "Primo Livello", "Premium" e "Lusso";

iii. l'area riservata agli utenti registrati, disponibile all'indirizzo https://client.investunionltd.io, è composta di otto sezioni ("Dashboard", "Depositare", "Modifica profilo", "Depositi", "Prelievi", "Bank details", "Verification" e "Invitation") e contiene funzionalità dedicate al deposito e al prelievo di liquidità sul conto di trading, nonché un "Referral Link" per invitare potenziali nuovi utenti;

iv. il sito www.investunionltd.io e la relativa pagina https://client.investunionltd.io menzionano la "Invest Union Ltd", senza indicazione della relativa sede legale;

VISTA la Delibera Consob n. 22343 del 25 maggio 2022, con la quale è stato ordinato di porre termine alla violazione dell'art. 18 del TUF posta in essere tramite il distinto sito internet www.investunionltd.com e la relativa pagina https://client.investunionltd.com;

CONSIDERATO che l'attività svolta tramite il sito www.investunionltd.io e la relativa pagina https://client.investunionltd.io - i cui domini risultano in parte sovrapponibili a quelli dei suddetti www.investunionltd.com e https://client.investunionltd.com - è riconducibile alla prestazione di servizi di investimento, di cui all'art. 1, comma 5, del TUF, in quanto tramite detti domini viene offerta agli utenti la possibilità di aprire un conto di trading sul quale è possibile impartire ordini di acquisto e/o vendita aventi ad oggetto strumenti finanziari;

CONSIDERATO che la sopra descritta operatività, svolta tramite il sito internet www.investunionltd.io e la relativa pagina https://client.investunionltd.io è in corso di svolgimento nonché rivolta al pubblico degli investitori italiani in quanto il detto sito è risultato consultabile in lingua italiana ed è stata altresì riferita attività di sollecitazione all'investimento mediante comunicazioni telefoniche non richieste (c.d. "cold calling") nei confronti dei risparmiatori italiani. Inoltre, è stata rilevata l'assenza di meccanismi volti ad impedire la registrazione ai medesimi domini da parte degli utenti che tentino di iscriversi dall'Italia mediante indirizzi IP italiani;

CONSIDERATO che la "Invest Union Ltd" menzionata sul sito non è autorizzata alla prestazione di servizi di investimento nei confronti del pubblico italiano in quanto non risulta iscritta nell'albo tenuto dalla Consob ai sensi dell'art. 20 del TUF;

VISTO che la prestazione di attività e servizi di investimento è riservata ai soggetti abilitati di cui all'art. 18, comma 1, del TUF ai sensi del quale "L'esercizio professionale nei confronti del pubblico dei servizi e delle attività di investimento è riservato alle Sim, alle imprese di investimento UE, alle banche italiane, alle banche UE e alle imprese di paesi terzi";

RITENUTO, quindi, che l'operatività in esame si configura quale esercizio professionale verso il pubblico italiano di servizi di investimento in violazione dell'art. 18, comma 1, del TUF;

VISTO che, secondo quanto previsto dall'art. 7-octies, lett. b), del TUF - rubricato "Poteri di contrasto all'abusivismo" - la Consob "può nei confronti di chiunque offre o svolge servizi o attività di investimento tramite la rete internet senza esservi abilitato ai sensi del presente decreto: […] b) ordinare di porre termine alla violazione";

RITENUTO, pertanto, necessario provvedere immediatamente all'adozione della presente delibera dal momento che, alla luce di quanto sopra rilevato e considerato, sussistono motivate ragioni di urgenza;

D E L I B E R A:

Si ordina di porre termine alla violazione dell'art. 18 del d.lgs. n. 58/1998 posta in essere tramite il sito www.investunionltd.io e la relativa pagina https://client.investunionltd.io, consistente nell'offerta e nello svolgimento nei confronti del pubblico italiano dei servizi e delle attività di investimento.

La presente delibera verrà portata a conoscenza degli interessati e pubblicata nel Bollettino della Consob.

Avverso il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale Amministrativo Regionale del Lazio entro 60 giorni dalla data di comunicazione.

21 settembre 2022

IL PRESIDENTE
Paolo Savona

Bollettino elettronico - per saperne di più