Delibera n. 20218

Sospensione cautelare, per un periodo di sessanta giorni, del sig. Salvatore Andrea Costanzo dall'esercizio dell'attività di consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede

LA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA

VISTA la legge del 7 giugno 1974, n. 216, come successivamente modificata ed integrata;

VISTO il decreto legislativo del 24 febbraio 1998, n. 58, come successivamente modificato ed integrato;

VISTO il regolamento adottato con propria delibera n. 16190 del 29 ottobre 2007;

VISTA la propria delibera n. 16737 del 18 dicembre 2008;

VISTA la delibera dell'Organismo per la tenuta dell'Albo unico dei promotori finanziari (ora, Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei consulenti finanziari) n. 1 del 14 gennaio 2009;

VISTA la delibera Consob n. 13422 del 22 gennaio 2002, recante, tra l'altro, l'iscrizione all'Albo unico dei promotori finanziari (ora, Albo unico dei consulenti finanziari) del sig. Salvatore Andrea Costanzo, nato a Torino (TO) il 19 gennaio 1978 ed […omissis…];

PREMESSO che con nota del 26 maggio 2017 (prot. 0072599/17 del 30 maggio 2017) Finanza & Futuro Banca S.p.A. ha segnalato di aver adottato in data 18 maggio 2017 un provvedimento di recesso per giusta causa nei confronti del sig. Costanzo, in considerazione di un comportamento gravemente irregolare nello svolgimento dell'attività di offerta fuori sede;

PREMESSO in particolare, che la Banca ha riscontrato che a valere sul conto corrente n. […omissis…] dei sigg. […omissis…] e […omissis…] era stato tratto un assegno di 110.000,00 euro con firma non conforme, a favore della sig.ra […omissis…], che risulta essere legata da rapporti personali con il consulente. Lo stesso sig. […omissis…], contattato dal Responsabile di Filiale per avere chiarimenti sulla vicenda, dichiarò di non sapere nulla di tale assegno e chiese a sua volta spiegazioni;

PREMESSO che nel corso dell'incontro tenutosi in data 11 maggio 2017 con esponenti del Settore Anti Fraud & Investigations della Banca, il sig. Costanzo ha dichiarato di essere legato al sig. […omissis…] da un rapporto di amicizia di vecchia data e di aver utilizzato il suo patrimonio per finalità personali, ripromettendosi di restituire le somme successivamente: in particolare il consulente ha ammesso di aver richiesto tre carnet di assegni a valere sul conto corrente dei sigg. […omissis…] e […omissis…], compilando la relativa modulistica ed apponendo la firma del sig. […omissis…]. Inoltre il sig. Costanzo ha dichiarato di aver sottoscritto e posto all'incasso n. 20 assegni per un importo totale di circa 77.000,00 euro in favore di sé stesso e di suoi familiari e/o conoscenti;

PREMESSO che con nota prot. 0080551/17 del 20 giugno 2017 è stato chiesto alla Banca di fornire il dettaglio delle irregolarità segnalate e con nota del 28 giugno 2017 (prot. 0084315/17 del 30 giugno 2017) Finanza & Futuro Banca S.p.A. ha comunicato che i carnet sono stati richiesti in data 14 maggio 2014, in data 4 dicembre 2014 e in data 9 marzo 2017 e che da quest'ultimo è stato tratto solo il menzionato assegno dell'importo di 110.000,00 euro, che poi non è stato incassato. Inoltre l'intermediario ha fornito il dettaglio dei seguenti 20 assegni dell'importo complessivo di circa 77.000,00 euro:

carnet rilasciato in data 14 maggio 2014

carnet rilasciato in data 4 dicembre 2014

PREMESSO che, al fine di accertare nei rapporti con altri clienti eventuali comportamenti analoghi a quelli già segnalati, con nota prot. 0123639/17 del 3 novembre 2017 è stato chiesto a Finanza & Futuro Banca S.p.A. di comunicare se nel corso delle c.d. visite di riassegnazione sono emerse ulteriori irregolarità e di trasmettere copia degli eventuali reclami ricevuti successivamente all'interruzione del rapporto con il sig. Costanzo;

PREMESSO che la Banca, nel riscontrare la richiesta con nota del 13 novembre 2017 (prot. 0126364/17 di pari data), ha attestato che in relazione alle posizioni dei clienti al tempo seguiti dal sig. Costanzo non sono emerse criticità, né sono stati ricevuti reclami ed ha precisato che n. 14 clienti non hanno ancora acconsentito all'incontro con i nuovi consulenti finanziari di riferimento;

RITENUTI esistenti, in considerazione di quanto sopra rappresentato, elementi che facciano presumere il perfezionamento da parte del sig. Salvatore Andrea Costanzo delle seguenti fattispecie:

1) acquisizione di somme di denaro di pertinenza dei sigg. […omissis…] e […omissis…] per un importo pari a circa 77.000,00 euro;

2) tentata acquisizione dell'ulteriore somma di 110.000,00 euro tramite la sottoscrizione di un assegno che poi non è stato posto all'incasso, in quanto bloccato dalla Banca per firma non conforme;

3) falsificazione della firma del sig. […omissis…] sulle n. 3 richieste di carnet di assegni e su n. 21 assegni bancari;

CONSIDERATO che i comportamenti del consulente finanziario sig. Costanzo, come sopra rappresentati, integrano le seguenti ipotesi di violazione dell'art. 107, comma 1, del regolamento Consob n. 16190 adottato con delibera del 29 ottobre 2007, per aver:

- acquisito somme di denaro di pertinenza dei sigg. […omissis…] e […omissis…] per un importo pari a circa 77.000,00 euro;

- tentato l'acquisizione dell'ulteriore somma di 110.000,00 euro tramite la sottoscrizione di un assegno che poi non è stato posto all'incasso, in quanto bloccato dalla Banca per firma non conforme;

- falsificato la firma del sig. […omissis…] sulle n. 3 richieste di carnet di assegni e su n. 21 assegni bancari.

CONSIDERATO che, ai sensi dell'art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob, in caso di necessità ed urgenza, può disporre in via cautelare la sospensione del consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede dall'esercizio dell'attività per un periodo massimo di sessanta giorni, qualora sussistano elementi che facciano presumere l'esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob;

CONSIDERATO che, ai sensi dell'art. 111, comma 1, del regolamento adottato con delibera Consob n. 16190 del 29 ottobre 2007, ai fini dell'eventuale adozione dei provvedimenti cautelari di cui all'articolo 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob valuta la gravità degli elementi di cui dispone dando rilievo, in particolare, alle violazioni di disposizioni per le quali è prevista la sanzione della radiazione dall'Albo, alle modalità di attuazione della condotta illecita, all'entità del danno cagionato ed alla reiterazione della violazione;

CONSIDERATO che i comportamenti innanzi descritti sono tali da compromettere l'affidabilità del consulente finanziario nei confronti dei risparmiatori;

CONSIDERATO, in particolare, che le condotte sopra indicate, in ragione della loro gravità, della loro reiterazione, dell'entità del danno cagionato e delle modalità fraudolente con cui sono state realizzate dal sig. Costanzo sono sanzionabili con la radiazione dall'Albo;

RITENUTA la necessità e l'urgenza, per la tutela degli investitori, anche potenziali, di sospendere in via cautelare il sig. Salvatore Andrea Costanzo dall'esercizio dell'attività di consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede;

RITENUTO che, per quanto sopra rappresentato e motivato, la documentazione agli atti di questa Commissione, come oggetto di valutazione nella presente sede cautelare, contenga elementi tali da suffragare l'esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob e che, pertanto, sussistano i presupposti per l'adozione del provvedimento di sospensione, in via cautelare, del sig. Costanzo dall'esercizio dell'attività di consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede, per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dell'art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998;

D E L I B E R A:

Il sig. Salvatore Andrea Costanzo, nato a Torino (TO) il 19 gennaio 1978 ed […omissis…], è sospeso in via cautelare dall'esercizio dell'attività di consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dell'art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, decorrenti dalla data di ricevimento della presente delibera.

La presente delibera verrà portata a conoscenza dell'interessato e pubblicata nel Bollettino della Consob.

Avverso il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale Amministrativo Regionale del Lazio entro sessanta giorni dalla data di comunicazione.

13 dicembre 2017

p. IL PRESIDENTE
Anna Genovese