Moonbitfx - Exorfxstrade - Fx-Capital / Furureview Express - Profit-Miners.info - Stakes Holdings / Stakesholdings.net - Extreme-Access.ltd - Tophoodfxtrade247 - Etradesoption - Webster Options - Keystone Crypto - Nexglobal / Nexglobal-Cop.Com - Avalon-Brand - Bit-Tradex - Nexpoint-Global - Tradeglobfx - Jek Trade - Expert Crypto Miners - Happy Penny UK / happypenny. - Union Standard International Group Limited - Uni-co / Uni-co.org - Housing Disrepair Team Ltd - Skylerfinbank - Flash Coin Mine - Alpha Hedge Expert - Elitemineroption Plc / Elitemineroption Corp - Dmg Financial Services - Fandcinvestmenttrust - Analyst Que / Analystque.com - Tradelap Limited - www.rci-uk.com - Say No to Debts - www.stonebridgelimited.com - Orbit Assets / Orbitassets.co.uk - Cfdconsulting Capital UK Ltd / Cfd Trades - Sustainablesse.co.uk - Oriontero - Royal Capital /Royal International - Forexnjr - Green Field Capital Bank Plc - Mavtopfxtrade - Wisecoinfx - Forexdiamondea - Aifxholding - Financial Access Bank - Legit Bitcoin Fx - Stocktrade Fx - Monie Trust Savings - Crypto-Equities - Swiss Holding Bank - Fxglobe China - Detox Bank / Detoxbank - Pips Index Fx - Fx More Access - Crypto Hub Perfect - Fxfree Online Trade - Aquavolt Limited - Forex Masters Trading - Ultimatemarket - Goldbrick Investment Capital - Teslafxstock-Trading - Wealthmatix - Capitalsinvestment.uk - 247legacymarket - Profit Forex Signals - Forex Trading Worker - Eljoinvest - Expochains / Expochains - Ooreka Inter - Mercuria / Mercuria Ventures - Alphanis - www.befinance.zd.fr - Quotex/Maxbit Llc and Quotex/Awesomo Ltd - Findelbank - Beonwise - Bank of Lunar - Infinity Funds Icav - Private Investment Indemnity Company - Ikici - Florence Capital Advisor Group - Celomarket - Binotrader - Deutsche Group - Tera Trade - Ritzco Markets Ltd - Keystone International Markets Limited - Eupac Digital Services Ltd - Crypto Active Trading - https://www.deltainvestment.at - Internationale Beratungs Gmbh - Diagenics Group Se Germany - https://ai-profit.com - Swiss Dienst - State Hills - www.balius-ag.ch - www.cchkam.com - www.ceresspc.com - https://annaier.yellowurl.cn - www.expectaexcap.com - Ethereal Group Llc / Fintegral - Gcb London - Hala Tech Sa - Libellium Sp. z o.o. - Monero Emilia Biegańska Sp.j - PancakeSwap Finance - Coinibank - TradeSimple / Apollo MS Ltd / TradeStation - Cryptoneix - Reo Funds Nz Limited / Mr Owen Edward Stokes - Artemis Investment Limited - Bay Exchange - www.ctrlex.com - www.bcicholding.com - www.eliostrategy.com - www.lembrege-capital.com - www.massardinvestissement.com - Krypto Security

Le Autorità di vigilanza di Regno Unito (Financial Conduct Authority - Fca), Lussemburgo (Commission de Surveillance du Secteur Financier - Cssf), Portogallo (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários - Cmvm), Belgio (Financial Services and Markets Authority - Fsma), Irlanda (Central Bank of Ireland), Austria (Financial Market Autority - Fma), Germania (Federal Financial Supervisory Authority - Bafin), Svizzera (Swiss Financial Market Supervisory Authority - Finma), Hong Kong (Securities and Futures Commission - Sfc), Polonia (Polish Financial Supervision Authority - Knf), Ontario (Ontario Securities Commission - Osc), Nuova Zelanda (Financial Markets Authority - Fma New Zealand), e Francia (Authorité des Marchés Financiers - Amf), segnalano le società e i siti web che stanno offrendo servizi di investimento, finanziari, bancari e assicurativi senza le previste autorizzazioni.

Segnalate dalla Financial Conduct Authority (Fca) - Regno Unito:

• Moonbitfx (www.moonbitfx.ltd);
• Exorfxstrade (www.exorfxstrade.com);
• Fx-Capital /Furureview Express (https://fx-capital.co.uk);
• Profit-Miners.info (https://profit-miners.info);
• Stakes Holdings / Stakesholdings.net (https://stakesholdings.net);
• Extreme-Access.ltd (https://extreme-access.ltd);
• Tophoodfxtrade247 (www.tophoodfxtrade-247.com);
• Etradesoption (www.etradesoption.com);
• Webster Options (www.websteroptions.com);
• Keystone Crypto (https://keystonecrypto.com);
• Nexglobal /Nexglobal-Cop.Com (https://nexglobal-cop.com);
• Avalon-Brand (https://avalon-brand.com);
• Bit-Tradex (https://bit-tradex.org);
• Nexpoint-Global (www.nexpoint-global.com);
• Tradeglobfx (https://tradeglobfx.com);
• Jek Trade (www.jektrade.com);
• Expert Crypto Miners (www.expertcrypto-miners.com);
• Happy Penny UK / happypenny. uk (www.happypenny.uk), clone di società autorizzata;
• Union Standard International Group Limited (www.usgfx.co.uk, www.usgfx.global);
• Uni-co / Uni-co.org (www.uni-co.org);
• Housing Disrepair Team Ltd;
• Skylerfinbank (www.skylerfinbank.com);
• Flash Coin Mine (www.flashcoinmine.com);
• Alpha Hedge Expert (https://www.alphahedgeexpert.com);
• Elitemineroption Plc / Elitemineroption Corp (www.elitemineroptions.com);
• Dmg Financial Services (www.dmgfinancialservices.co.uk);
• Fandcinvestmenttrust (www.fandcinvestmenttrust.uk), clone di società autorizzata;
• Analyst Que / Analystque.com (www.analystque.com);
• Tradelap Limited (https://tradelap.net), clone di società autorizzata;
• www.rci-uk.com, clone di società autorizzata;
• Say No to Debts (www.saynotodebts.co.uk);
• www.stonebridgelimited.com, clone di società autorizzata;
• Orbit Assets / Orbitassets.co.uk (www.orbitassets.co.uk);
• Cfdconsulting Capital UK Ltd / Cfd Trades (www.cfdconsulting.co, www.cfdtrades.co, www.cfdtrades.io), clone di società autorizzata;
• Sustainablesse.co.uk (www.sustainablesse.co.uk), clone di società autorizzata;
• Oriontero (www.oriontero.com). Già segnalata dalla Ontario Securities Commission (Osc) - Ontario (vedi Consob Informa n. 25/2022 del 18 luglio 2022) e dalla Financial Services and Markets Authority (Fsma) - Belgio (vedi Consob Informa n. 20/2022 del 13 giugno 2022);
• Royal Capital /Royal International (www.royalcapital.click/home);
• Forexnjr (https://fxnjrltd.com);
• Green Field Capital Bank Plc (https://greenfieldcapitalbank.com);
• Mavtopfxtrade (https://mavtopfxtrade.com);
• Wisecoinfx (https://wisecoinfx.com);
• Forexdiamondea (https://forexdiamondea.com);
• Aifxholding (www.aifxholding.com);
• Financial Access Bank (https://www.financialaccessbank.co.uk);
• Legit Bitcoin Fx (https://legitbitcoinsfx.live);
• Stocktrade Fx (https://stocktradefx24.com);
• Monie Trust Savings (www.monietrustsavings.com);
• Crypto-Equities (www.crypto-equities.co);
• Swiss Holding Bank (www.swissholdingbank.com);
• Fxglobe China (www.fxglobechina.com);
• Detox Bank / Detoxbank (https://detoxbankuk.net);
• Pips Index Fx (https://pipindexfx.com);
• Fx More Access (www.fxmoreaccess.online);
• Crypto Hub Perfect (www.cryptohubperfect.com);
• Fxfree Online Trade (www.fxfreeonlinetrade.com);
• Aquavolt Limited (https://www.sheffieldboilers.com e facebook: https://www.facebook.com/AquavoltLimited);
• Forex Masters Trading (https://fxmasterstrading.com);
• Ultimatemarket (https://ultimatemarket.org);
• Goldbrick Investment Capital (www.goldbrickinvestments.online);
• Teslafxstock-Trading (www.teslafxstock-trading.com);
• Wealthmatix (www.wealthmatix.uk);
• Capitalsinvestment.uk (https://capitalsinvestment.uk);
• 247legacymarket (https://247legacymarket.online);
• Profit Forex Signals (www.profit-forexsignals.com, www.twitter.com/profitfxsignalwww.Instagram.comprofitforsignals; https://www.facebook.com/mapfxs);
• Forex Trading Worker (www.forextradeingworker.com, facebook.com/ForexTrading Worker).

Segnalate dalla Commissionde Surveillance du Secteur Financier (Cssf) - Lussemburgo:

• Eljoinvest (https://eljoinvest.lu);
• Expochains / Expochains (www.expochains.com);
• Ooreka Inter (https://www.oorekainter.com);
• Mercuria / Mercuria Ventures (https://mercuriax.com);
• Alphanis (https://www.alphanis.org);
• www.befinance.zd.fr, clone di società autorizzata.

Segnalata dalla Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (Cmvm) - Portogallo:

• Quotex/Maxbit Llc and Quotex/Awesomo Ltd (https://quotex.com/pt/, https://qxbroker.com/pt/, https://quotex-trade.io/pt/, https://quotex.io/pt, https://quotexcorretora.com/e https://partner.qxbroker.com/pt, facebook https://www.facebook.com/quotexio/ e instagram https://www.instagram.com/quotex_io);

Segnalata dalla Financial Services and Markets Authority (Fsma) - Belgio:

• Findelbank.

Segnalate dalla Central Bankof Ireland - Irlanda:

• Beonwise;
• Bank of Lunar;
• Infinity Funds Icav;
• Private Investment Indemnity Company, clone di società autorizzata.

Segnalate dalla Financial Market Autority (Fma) - Austria:

• Ikici (www.ikici.com);
• Florence Capital Advisor Group (www.florencecapital.at);
• Celomarket (www.celomarket.com);
• Binotrader (www.binotrader.com);
• Deutsche Group (https://www.deutsche-group.org);
• Tera Trade (www.teratrade.co);
• Ritzco Markets Ltd (www.rkase.com);
• Keystone International Markets Limited(www.ksi-markets.com);
• Eupac Digital Services Ltd (https://trillant.com);
• Crypto Active Trading (www.cryptoactivetrading.net);
• https://www.deltainvestment.at.

Segnalate dalla Federal Financial Supervisory Authority (Bafin) - Germania:

• Internationale Beratungs Gmbh;
• Diagenics Group Se Germany.

Segnalate dalla Swiss Financial Market Supervisory Authority (Finma):

• https://ai-profit.com;
• Swiss Dienst (www.swissdienst.com);
• State Hills (www.statehills.com);
• www.balius-ag.ch.

Segnalate dalla Securitiesand Futures Commission (Sfc) - Hong Kong:

• www.cchkam.com, clone di società autorizzata;
• www.ceresspc.com, clone di società autorizzata;
• https://annaier.yellowurl.cn, clone di società autorizzata;
• www.expectaexcap.com, clone di società autorizzata.

Segnalate dalla Polish Financial Supervision Authority - (Knf) - Polonia:

• Ethereal Group Llc / Fintegral (www.fintegral.fund, www.fintegral.world, www.webtrader.fintegral.cloud);
• Gcb London (https://www.gcblondonltd.com/pl);
• Hala Tech Sa;
• Libellium Sp. z o.o.;
• Monero Emilia Biegańska Sp.j.

Segnalate dalla Ontario Securities Commission (Osc) - Ontario:

• PancakeSwap Finance (www.pancakeswap.finance);
• Coinibank (www.coinibank.co);
• TradeSimple / Apollo MS Ltd / TradeStation (www.tradesimple.org, www.trstation.uk);
• Cryptoneix (www.cryptoneyx.io). Già oggetto di delibera Consob n. 22456 del 21 settembre 2022. Successivamente l’Autorità avvalendosi dei poteri derivanti dal “decreto crescita” (legge n. 58 del 28 giugno 2019, articolo 36, comma 2-terdecies), ha ordinato ai fornitori di servizi di connettività ad Internet di inibire l’accesso dall’Italia al sito web https://cryptoneyx.io (vedi Consob Informa n. 30/2022 del 26 settembre 2022). Segnalata anche dalla Authorité des Marchés Financiers (Amf) - Francia (vedi Consob Informa n. 43/2022 del 27 dicembre 2022).

Segnalate dalla Financial Markets Authority - Fma New Zealand - Nuova Zelanda:

• Reo Funds Nz Limited / Mr Owen Edward Stokes (email: Owen@reofunds.co.nz);
• Artemis Investment Limited. Già segnalata dalla Securities and Futures Commission (Sfc) - Hong Kong, vedi Consob Informa n. 39/2022 del 28 novembre 2022;
• Bay Exchange (https://bayexchange.com);
• www.ctrlex.com, clone di società autorizzata.

L’Autorità di vigilanza della Nuova Zelanda informa i risparmiatori che l'offerta di investimento denominata "Renewable Energy Bond Investing", possa essere una truffa rivolta ai residenti della Nuova Zelanda. Nel prospetto viene dichiarato di essere stato emesso da Macquarie Asset Management e presenta il logo e il nome del CEO. Macquarie Asset Management ha confermato che la società è totalmente estranea all'offerta. Sul prospetto si afferma inoltre che l'investimento è "autorizzato e regolamentato dalla Fma", il che è falso. La Fma raccomanda di porre in atto la dovuta diligenza e cautela prima di effettuare qualsiasi investimento.

La Fma avvisa inoltre i risparmiatori che la società Krypto Security (indirizzo e-mail: financialmarketsauthority@gmail.com) contatta il pubblico affermando di essere in grado di aiutare i residenti neozelandesi a recuperare le criptovalute rubate. Nel processo di recupero vengono addebitate varie commissioni elevate, incluso un pagamento attuato attraverso l’utilizzo di un codice a barre dichiarando che ciò è necessario per soddisfare la normativa antiriciclaggio della Nuova Zelanda. L’Autorità di vigilanza neozelandese avverte che il predetto sistema di controllo non esiste in Nuova Zelanda.

Si segnala anche che i residenti in Nuova Zelanda hanno ricevuto delle e-mail da un soggetto che si spaccia per dipendente Fma, l'indirizzo e-mail del mittente è financialmarketsauthority@gmail.com. Si rappresenta che il dominio di posta elettronica utilizzato dalle agenzie governative in Nuova Zelanda termina con l’estensione govt.nz. La Fma raccomanda di agire con cautela quando si tratta di entità o individui che offrono assistenza nel recupero di eventuali investimenti o denaro perduti. La Fma raccomanda di agire con cautela quando si tratta di entità o individui che offrono assistenza nel recupero di eventuali investimenti o denaro perduti.

Segnalate dalla Authoritédes Marchés Financiers (Amf) - Francia:

• www.bcicholding.com;
• www.eliostrategy.com;
• www.lembrege-capital.com;
• www.massardinvestissement.com.

L’Autorità di vigilanza della Francia, l’Authorité des Marchés Financiers (Amf), mette in guardia il pubblico dei risparmiatori nei confronti di talune piattaforme che propongono investimenti immobiliari. Un numero crescente di piattaforme propone agli investitori retail, spesso molto giovani, l'opportunità di costruire un bene immobiliare e/o percepire un reddito da locazione partecipando a raccolte fondi online per finanziare l’acquisizione di beni, in particolare immobili. Queste operazioni di raccolta fondi consentono alle aziende di acquistare edifici. Queste società promettono di pagare all'investitore una parte del reddito generato dall'affitto dell'immobile, e in alcuni casi il pagamento di una quota della plusvalenza sulla vendita dell'immobile calcolato in proporzione ai fondi versati. Tutti questi ricavi sono anche chiamati royalties. Questa attività corrisponde ad attività di finanziamento che avviene attraverso una condivisione di redditi futuri.

Nonostante le proposte di marketing spesso evidenziano un investimento nel settore immobiliare, gli investitori non diventano in alcun modo proprietari degli immobili. Gli investitori sono semplicemente creditori di una società costituita appositamente per questo scopo, spesso mal capitalizzato. Hanno contribuito con i loro soldi a questa società per acquistare un edificio di cui la società risulta l'unico proprietario. Di conseguenza, gli investitori sopportano una varietà di rischi. Oltre ai rischi solitamente associati ad un investimento immobiliare (per esempio, il reddito può variare a seconda delle variazioni degli affitti, delle locazioni sfitte, dell'insolvenza degli inquilini o della realizzazione di una minusvalenza quando l'immobile viene rivenduto), gli investitori sopportano anche un rischio legato al loro status di creditori della società proprietaria dell'immobile. Questo li espone a un ulteriore rischio di perdere tutto il capitale che hanno investito. I rendimenti finanziari proposti sono sempre eccessivamente ottimistici o addirittura irrealistici.

L'Amf rileva inoltre che alcune piattaforme non rispettano le normative in vigore, che mirano a proteggere gli investitori attraverso la qualità delle informazioni fornite, gestione dei reclami o accesso all'Ombudsman dell'Amf. L'Amf invita pertanto gli investitori a essere estremamente vigili di fronte a proposte di investimento in attività di finanziamento basate sulla condivisione dei redditi futuri, spesso indicati come royalties.

(pubblicata in "Consob Informa" n. 1/2023 del 16 gennaio 2023)