Obiettivi
L'investitore dovrebbe definire i propri obiettivi d'investimento in modo da massimizzare la ricchezza attesa e in un'ottica di portafoglio e non solo in funzione di punti di riferimento quali la ricchezza iniziale, lo stile di vita, il contesto sociale (benchmark di ricchezza) o i rendimenti storici (benchmark di rendimento).

Un'attenta definizione degli obiettivi terrà conto di quando si avrà bisogno del denaro investito, del livello dei rendimenti attesi e del rischio che si è disposti ad assumere, ossia dell'orizzonte temporale, delle aspettative di rendimento e della propria propensione al rischio. Questi elementi definiscono il profilo finanziario dell'investitore.